Peste 5.000 de victime au rămas fără bani; 23 de milioane de euro confiscate

O promisiune simplă, dar irezistibilă: investești în aur și primești până la 4% profit pe lună. Sigur, stabil, garantat. Rețelele sociale au fost invadate de reclame strălucitoare, videoclipuri persuasive și povești de succes. Prieteni și rude te încurajează. Începi cu 5.000 de euro. După o lună, primești 400 înapoi. Totul pare real. Ba chiar ești tentat să aduci și pe alții.

Așa a început pentru mii de italieni, dar și pentru investitori străini atrași în schema frauduloasă Global Group Consulting. Peste 5.000 de victime, 60 de milioane de euro înșelate, 23 de milioane deja confiscate, iar capul rețelei – Samuel Gatto – încă fugar, potrivit presei italiene.

Un business cu aur care n-a existat cu adevărat

Global Group Consulting părea o firmă solidă: website, aplicație mobilă, prezență online profesională. Din 2017, oferea investitii în aur fizic – dar doar 15% din fonduri au fost efectiv folosite pentru achiziții reale. Restul erau direcționați într-un mecanism clasic de tip „schemă Ponzi”: primele „profituri” erau plătite din banii celor nou-veniți.

Compania promitea randamente nerealiste: 4% pe lună, adică 48% anual – de peste 5 ori mai mult decât orice bancă sau fond respectabil. Asemenea randamente ar trebui, în sine, să ridice semne de întrebare. Dar într-o piață financiară saturată de incertitudini și lipsă de educație financiară, cuvintele „aur”, „garantat” și „profit” au fost suficiente.

Ce a făcut această escrocherie diferită? Modul în care a fost distribuită. O rețea capilară de micro-influenceri, grupuri WhatsApp, Telegram și Facebook a fost utilizată pentru promovare. Oamenii nu investeau doar pentru că văzuseră o reclamă. Investiția venea la recomandarea unei rude, a unui prieten sau a unui coleg. Cuvântul „din gură în gură” a devenit combustibilul înșelăciunii.

Unul dintre investitorii păgubiți a povestit pe Reddit cum a pierdut 50.000 de euro: „Aveau un sistem intern de monedă virtuală și o aplicație în care totul părea profesionist. Când voiai să retragi, începea birocrația: formulare, termene între 30 și 90 de zile. Dar pentru că primeam cei 400 euro lunar, nu m-am îngrijorat. Apoi, totul s-a blocat.”

Investiția devine „religie”

Potrivit avocatului Cristiano Cominotto, mecanismul a fost atât de bine construit, încât unii investitori refuzau să accepte realitatea, chiar și atunci când au apărut suspiciuni. „Multe persoane au fost convinse să aducă și alți membri din familie. Rețeaua a exploatat încrederea și presiunea socială.”

Pe lângă plata „profiturilor” inițiale, fondurile au fost folosite pentru achiziții de lux, întreținerea rețelei, dezvoltarea infrastructurii online și recompensarea vârfurilor din sistem. A fost creată chiar o monedă internă utilizabilă în „ecosistemul Global Group” – o tactică pentru a limita retragerile și a da senzația de control și stabilitate.

În ianuarie 2025, autoritățile italiene – Guardia di Finanza și Parchetul din Milano – au intervenit. 30 de percheziții în toată Italia, cinci persoane anchetate penal (una în arest preventiv, patru în arest la domiciliu), 23 milioane de euro sechestrați. Samuel Gatto, liderul rețelei, e în continuare de negăsit, alături de soția sa.

Infracțiunile? Înșelăciune în formă agravată, activități financiare neautorizate, constituirea unui grup infracțional organizat.

De ce e relevant și pentru România?

Pentru că exact aceeași rețetă a funcționat – și continuă să funcționeze – și la noi. Cazuri precum Caritas, FNI, SAFI, Roșia Montană sau, mai recent, sistemele MLM de tip „crypto-mining”, au exploatat același mecanism psihologic: promisiunea unui câștig mare, rapid și sigur.

Într-o lume cu instabilitate economică, lipsă de educație financiară și dorința de „scurtături”, escrocii vor continua să prospere. Iar când aceste promisiuni vin de la oameni în care ai încredere, devin și mai greu de detectat.

Semnele unei escrocherii financiare:

Randamente garantate de peste 2-3% pe lună – fără riscuri

Lipsa unei licențe oficiale sau a unui control extern

Necesitatea de a aduce noi investitori pentru a „câștiga mai mult”

Monede virtuale sau puncte interne imposibil de convertit în cash

Amânări și birocrație când ceri retragerea fondurilor

Folosirea presiunii sociale („toți au făcut-o, nu rămâne în urmă”)

Ce poți face ca să te protejezi:

Verifică licențele companiei (ASF, BNR, UE etc.)

Nu investi niciodată pe baza emoțiilor sau a impulsului

Caută păreri neutre sau consultă un specialist independent

Dacă pare prea frumos ca să fie adevărat – probabil că e

Escrocheria cu „aur garantat” nu este doar o poveste din Italia. E un avertisment pentru întreaga Europă – și mai ales pentru țările în care promisiunea unui câștig rapid înlocuiește prea ușor prudența. Global Group Consulting a profitat de acest vis colectiv de îmbogățire. Dar până la urmă, aurul lor s-a dovedit a fi doar o pojghiță peste o înșelătorie de proporții.